Služba · Osobní poradenství
Poradce, který zná váš příběh — ne jen vaše čísla
Osobní poradenství v Dvořák & Dvořák znamená jednoho přiděleného poradce, pravidelný kontakt a plán, který roste spolu s vámi.
Jak spolupráce s námi vypadá v praxi
Nová spolupráce začíná vstupní konzultací — bezplatnou, trvající přibližně 60 minut. Bez tlaku, bez prodeje produktů. Poradce si vyslechne vaši situaci, zodpoví prvotní otázky a navrhne, zda a jak může kancelář pomoci. Pokud se rozhodnete pokračovat, podepíšeme smlouvu o poradenských službách s jasně definovaným rozsahem a odměnou. Pak přichází analýza: stávající smlouvy, aktiva, závazky, cíle a rizikový profil. Na základě toho sestavíme písemný finanční plán — dokument, ne prezentaci. Jednou ročně plán přezkoumáváme; v mezidobí jste kdykoli v přímém kontaktu se svým poradcem, jehož telefonní číslo opravdu znáte.
Co odlišuje náš způsob práce
Zásady, se kterými jsme v roce 2008 začínali a od kterých jsme neustoupili.
Transparentní odměňování
Pracujeme na honorářovém základě — poplatek za poradenství je dohodnut předem, nikoli skrytý v produktové provizi. Vždy víte, kolik platíte a za co.
Dlouhodobý závazek
Průměrná délka spolupráce našich klientů přesahuje deset let. Plánování důchodu je maraton, ne sprint — a potřebujete poradce, který bude u každé důležité životní změny.
Certifikovaní poradci CFP
Všichni poradci kanceláře drží mezinárodně uznávanou certifikaci CFP (Certified Financial Planner) a každý rok absolvují povinné vzdělávání v oblasti důchodového práva a finanční regulace.
Přímá dostupnost bez zbytečných kroků
Žádné call centrum, žádná fronta. Máte přímý kontakt na svého poradce — e-mailem nebo telefonem. Na dotazy reagujeme zpravidla do jednoho pracovního dne.
„Vyzkoušel jsem tři různé finanční poradce za pět let. U Dvořák & Dvořák jsem pochopil, co znamená opravdová spolupráce. Poradce mi zavolal sám, když vyšla změna zákona o penzijním spoření v roce 2023 — aniž bych se musel ptát. To říká vše.“
Tomáš Červenka, lékař, Zlín
Otázky k osobnímu poradenství
Kolik stojí poradenská spolupráce?
Cena závisí na rozsahu a složitosti finanční situace. Vstupní konzultace je zdarma. Po ní předložíme konkrétní nabídku — typicky se pohybujeme v rozsahu jednorázového zpracování plánu plus ročního poplatku za průběžnou péči. Přesné číslo vždy znáte předem.
Co přinést na první schůzku?
Ideálně smlouvy ke stávajícím penzijním a spořicím produktům, přehled příjmů a pravidelných výdajů a — pokud ho máte — stávající finanční plán nebo penzijní výpis. Pokud nic z toho nemáte, nevadí. Začneme od nuly a zjistíme, co potřebujeme.
Pracujete i s páry nebo rodinami?
Ano, a ve většině případů to doporučujeme. Penzijní plánování je efektivnější, když zohledňuje finanční situaci obou partnerů najednou — příjmy, spoření i plánované výdaje v důchodu se vzájemně ovlivňují. Schůzky mohou probíhat společně i odděleně dle přání klientů.
Prodáváte finanční produkty přímo?
Sami produkty nenabízíme jako distributoři. Pokud je součástí plánu nová smlouva, pomůžeme vám ji vybrat a zprostředkovat přes licencovaného distributora — vždy s plným vědomím, jaké provize jsou s tím spojeny.
Začněte spolupráci, která vám vydrží
Zarezervujte si bezplatnou vstupní konzultaci — setkání bez závazků, s konkrétními výsledky.
Rezervovat konzultaci