Služba · Majetek a dědictví
Co se stane s vaším majetkem, až ho nebudete řídit vy?
Majetkové plánování je dar, který dáváte rodině — méně komplikací, více jistoty a zachování toho, co jste celý život budovali.
Majetek bez plánu předání je majetek ohrožený
Češi vlastní nemovitosti, penzijní fondy, investiční účty a rodinné podniky — ale jen malá část z nich má písemný plán, jak tento majetek přejde na další generaci. Dědické řízení bez přípravy může znamenat roky čekání, zbytečné daňové náklady a v krajních případech rodinné konflikty. Naše služba majetkového plánování vychází ze dvou principů: přehlednost a předvídatelnost. Nejprve zmapujeme veškerý váš majetek a závazky. Pak navrhneme strukturu, která zohledňuje přání klienta, právní rámec ČR, daňové dopady a vztahy v rodině. Spolupracujeme s notáři a daňovými poradci, ale sami se nepohybujeme mimo oblast finančního poradenství — naším výstupem je finanční plán předání, ne právní dokument.
Co zahrnuje majetkové plánování u nás
Konkrétní kroky, ne abstraktní rady.
Inventura majetku a závazků
Vytvoříme přehled veškerých aktiv — nemovitostí, investic, penzijních produktů, pojistek a dalších cenností — i závazků jako hypotéky nebo ručení. Tento dokument slouží jako základ pro veškeré další plánování.
Scénáře předání majetku
Modelujeme různé varianty — darování za života, dědická smlouva, svěřenský fond nebo postupný převod podílu. Ke každému scénáři připravíme finanční kalkulaci včetně odhadovaných nákladů a časového rámce.
Komunikace s rodinou
Na žádost klienta facilitujeme rodinné schůzky, kde vysvětlíme finanční stránku plánovaného předání. Zkušenosti ukazují, že otevřená komunikace předchází většině pozdějších sporů.
Koordinace s notářem a daňovým poradcem
Připravíme podklady pro notáře a daňového poradce tak, aby právní dokumenty odpovídaly finančnímu plánu. Sami právní ani daňové dokumenty nevyhotovujeme — spolehlivě vás ale odkážeme na prověřené odborníky.
„Po smrti manžela jsem zjistila, že nemám vůbec přehled o tom, co vlastníme a kde co je. Dvořák & Dvořák mi pomohli celý majetek zmapovat, a pak jsme spolu sestavili plán, jak ho jednou předám dětem — bez zbytečných překvapení pro ně ani pro mě.“
Lenka Procházková, Uherské Hradiště
Hranice naší služby — a kde pomůže jiný odborník
Majetkové plánování se prolíná s právem a daněmi. Poskytujeme finanční rámec a koordinujeme tým, ale nevyhotovujeme závěti, darovací smlouvy ani daňová přiznání. Pokud váš případ zahrnuje firemní podíly nebo zahraniční aktiva, může být zapotřebí specialista na mezinárodní daňové právo. Na všechny tyto odborníky vás rádi odkážeme — a zůstaneme v koordinační roli, aby plán dával smysl jako celek.
Zmapujte svůj majetek dříve, než nastane potřeba
Čím dříve plánování zahájíte, tím více možností máte. Domluvte si konzultaci ještě tento týden.
Domluvit konzultaci